智汇大叔微信公众号
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二、海外收支
(一) 各样业务办理
1.计谋性银行、寰宇性买卖银行之外其他银行总行(含番邦银行分行) 即期结售汇业务市集准入审批
问：关连业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处治方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
②《国度外汇处治局对于印发〈银行办理结售汇业务处治办 法实施详情〉的示知》(汇发〔2014〕53 号)；
③ 《国度外汇处治局行政许可实施方针》(国度外汇处治局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①办理结售汇业务的苦求敷陈 1 份；
② 《金融许可证》复印件 1 份(需加盖银行公章)；
③办理结售汇业务的里面处治步调轨制 1 份；
④具备办理业务所必需的软硬件斥地的说明材料 1 份；
⑤领有具备相应业务责任辅导的高档处治东谈主员和业务东谈主员 的说明材料 1 份；
⑥需要经银行业监督处治部门批准外汇业务规划履历的，还应提交外汇业务许可文献复印件 1 份(需加盖银行公章)。
2.计谋性银行、寰宇性买卖银行之外其他银行总行(含番邦银行分行) 东谈主民币与外汇生息居品业务市集准入审批
问：关连业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处治方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
②《国度外汇处治局对于印发〈银行办理结售汇业务处治方针实施详情〉的示知》(汇发〔2014〕53 号)；
③ 《国度外汇处治局行政许可实施方针》(国度外汇处治局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①苦求敷陈、可行性敷陈及业务规画书 1 份；
②生息居品业务里面处治步调轨制 1 份；
③主宰东谈主员和主要往复东谈主员名单、履历 1 份；
④恰当银行业监督处治部门有计划金融生息居品往复业务履历司法的讲明文献的复印件 1 份(加盖银行公章)。
3.银行分行(含农村信用社)即期结售汇业务市集准入审批
问：关连业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处治方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
②《国度外汇处治局对于印发〈银行办理结售汇业务处治方针实施详情〉的示知》(汇发〔2014〕53 号)；
③ 《国度外汇处治局行政许可实施方针》(国度外汇处治局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
① 《银行办理即期结售汇业务备案表》 2 份；
②办理结售汇业务的苦求敷陈 1 份；
③ 《金融许可证》复印件(加盖银行公章) 1 份；
④具备办理业务所必需的软硬件斥地的说明材料 1 份；
⑤领有具备相应业务责任辅导的高档处治东谈主员和业务东谈主员的说明材料 1 份。
4.银行支行(含农村信用社) 及下辖机构即期结售汇业务市集准入审批
问：关连业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处治方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
②《国度外汇处治局对于印发〈银行办理结售汇业务处治办 法实施详情〉的示知》(汇发〔2014〕53 号)；
③ 《国度外汇处治局行政许可实施方针》(国度外汇处治局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
① 《银行办理即期结售汇业务备案表》 2 份；
② 《金融许可证》复印件 1 份(加盖银行公章)。
5.银行总行互助办理远期业务市集准入审批
问：关连业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处治方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕第 2 号)；
② 《银行互助办理东谈主民币对外汇生息品业务详情》(汇发 〔2022〕15 号)；
③ 《国度外汇处治局行政许可实施方针》(国度外汇处治局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①苦求敷陈 1 份(简要说明温和各项苦求条款情况， 并包括企业客户耕作情况、业务规画等)。
②互助办理外汇生息品业务关连处治轨制 1 份(包括：业务操作规程、风险处治轨制、统计敷陈轨制、管帐核算轨制等)。
③与具备履历银行强硬的互助合同书范本 1 份(范本中应明 确两边权益和义务)。
④上年度 4 个季度的外汇钞票欠债表 1 份。
6.银行总行互助办理掉期业务市集准入审批
问：关连业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《银行办理结售汇业务处治方针》(中国东谈主民银行令〔2014〕 第 2 号)；
② 《银行互助办理东谈主民币对外汇生息品业务详情》(汇发 〔2022〕15 号)；
③ 《国度外汇处治局行政许可实施方针》(国度外汇处治局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①苦求敷陈 1 份(简要说明温和各项苦求条款情况，并包括企业客户耕作情况、业务规画等)；
②互助办理外汇生息品业务关连处治轨制 1 份(包括：业务操作规程、风险处治轨制、统计敷陈轨制、管帐核算轨制等)；
③与具备履历银行强硬的互助合同书范本1 份(范本中应明确两边权益和义务)。
7.银行成本金(或营运资金)本外币迂曲核准
问：关连业务的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《国度外汇处治局对于印发〈银行办理结售汇业务处治方针实施详情〉的示知》(汇发〔2014〕53 号)；
② 《国度外汇处治局行政许可实施方针》(国度外汇处治局公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①营业牌照(长入社会信用代码证) 原件或加盖公章的复印 件 1 份；
②苦求敷陈 1 份；
③东谈主民币和外币钞票欠债表 1 份；
④本外币迂曲金额的测算依据 1 份；
⑤关连往复需经银行业监督处治部门批准的，应提供相应批 准文献的复印件 1 份(加盖银行公章)。
8.银行跨境调运外币现钞核准
问：银行跨境调运外币现钞核准新办的办理依据和提交材料是什么？
答：( 1 ) 办理依据：
①《国度外汇处治局海关总署对于印发〈调运外币现钞收支 境处治司法〉的示知》(汇发〔2019〕16 号)；
② 《国度外汇处治局行政许可实施方针》(国度外汇处治局 公告 2021 年第 1 号)。
(2) 提交材料：
①营业牌照(长入社会信用代码证) 原件或加盖公章的复印 件 1 份；
②银行办理调运外币现钞收支境业务备案表原件 2 份；
③可行性敷陈和业务规画书原件 1 份；
④调运外币现钞收支境业务处治轨制原件 1 份。
(二) 被实行“不陈说、不明付”出奇处理措施
问：“不陈说、不明付”出奇处理措施适用于哪些主体？
答：根据《国度外汇处治局***分局对于印发〈国度外汇处治局海外收支统计障碍陈说“不陈说、不明付”出奇 处理措施处治方针〉的示知》，本方针适用于国度外汇处治局*****分局辖内银行以及通过辖内银行办理涉外收入业务的机构陈说主体。
本方针所称辖内银行，是指在****辖区内八成为陈说主体办理涉外收付款关连业务的银行。
问：什么情形下对陈说主体实行“不陈说、不明付”出奇处理 措施？
答：根据 90 号文，国度外汇处治局天津市分局对过时未申 报情节严重的陈说主体实行“不陈说、不明付”的出奇处理措施(以 下简称出奇处理措施)。
陈说主体过时未陈说看成恰当下列情形之一的，即为过时未陈说情节严重看成：
( 1 )单笔突出陈说时限(解付／结汇后的五个责任日内) 七个责任日(含) 以上；
(2) 过时未陈说累计 6 笔(含)以上。
问：外汇局若何对陈说主体实行“不陈说、不明付”出奇处理措施？
答：根据 90 号文，国度外汇处治局对银行上报 的《机构陈说主体过时未陈说明细表》核实无误后，对应予实行出奇处理措施的陈说主体下发《国度外汇处治局“不申 报、不明付”出奇处理措施实行示知书(机构版)》，并向辖内银行 下发《国度外汇处治局“不陈说、不明付”出奇处理措施实行示知书(银行版)》。
问：“不陈说、不明付”出奇处理措施的实施期限为多久？
答：根据 90 号文，实施出奇处理措施期限为一个月， 对在 一个月内仍未本质陈说义务的陈说主体，国度外汇处治局****分局可蔓延其出奇处理措施期限直至陈说主体本质陈说义务。
问：被实行“不陈说、不明付”出奇处理措施后， 陈说主体和 承办银行应当若何处理？
答：根据 90 号文，对于被实行出奇处理措施的陈说主体， 承办银行和陈说主体应当按以下司法办理：
( 1 )承办银行应督促该机构通过纸质陈说、电子字据陈说 或网上陈说阵势逐笔补报其此前未如期陈说的涉外收存款项，并示知其在被实行出奇处理措施期间，应以纸质陈说阵势完成新收 款项的陈说，但完成补报前不行办理新收款项的解付手续；
(2)陈说主体本质补报义务后，应向国度外汇处治局***分局提交《过时未陈说数据补报情况敷陈》；
(3)国度外汇处治局对陈说主体提交的《过时 未陈说数据补报情况敷陈》核实无误后，对其签发《过时未陈说 数据补报说明书》；
(4)陈说主体应当以纸质陈说阵势完成被实行出奇处理措 施期间新收款项的陈说。承办银行审核无误后，凭陈说主体提供的国度外汇处治局为其出具的《过时未陈说数据补报 说明书》，方可为其办理相应款项的解付手续。
问：被实行“不陈说、不明付”出奇处理措施的陈说主体若何 说明已捣毁出奇处理措施？
答：根据 90 号文，出奇处理措施期满， 并说明该陈说主体 如故补报其未如期陈说的涉外收存款项后，国度外汇处治局应在十个责任日内向其下发《国度外汇处治局捣毁“不陈说、不明付”出奇处理措施示知书(机构版)》，捣毁对 该陈说主体的出奇处理措施，并向辖内银行下发《国度外汇处治局捣毁“不陈说、不明付”出奇处理措施示知书(银行 版)》。
1、《跨境金融业务手册》202409 一、银行若何办理金融机构代码和出奇机构赋码 ]article_adlist-->（转自：智汇大叔）体育游戏app平台
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